@RISK - 风险与决策分析软件
@RISK 风险与决策分析软件 是集成于 Microsoft Excel 的风险分析工具，通过蒙特卡洛模拟，将输入中的不确定性转化为结果分布与概率信息。可用于项目成本与进度、财务预测、投资组合、保险和运营等分析任务，为比较方案、识别风险因素和沟通决策依据提供数据支持。
在常规电子表格模型中，输入往往采用固定数值。@RISK 可为不确定输入定义概率分布，设置需要分析的输出，再反复采样并重新计算 Excel 模型，观察不同输入组合下的结果及其概率分布。
用户可以在熟悉的工作簿中建立模型、运行模拟、查看敏感性分析并生成图表和报告，回答成本超出预算、收益低于目标或项目延误等情况的概率问题。模拟结果反映所建模型与假设下的不确定性。
在 Excel 中建立不确定性模型
从固定输入转向概率分布
@RISK 提供 90 多种内置概率分布函数，支持通过分布面板和插入函数命令定义输入。可利用分布拟合工具结合已有数据选择分布，也可通过 Distribution Artist 结合专家判断描述不确定因素。
支持使用分位数参数定义分布，保存带有自定义名称与参数的预定义分布，并通过复合函数组合两个分布，用于保险等需要复合建模的任务。
相关性与 Copula 建模
可设置不确定输入之间的相关关系，并使用 Copula 方法描述变量间的依赖模式，支持对相关结构进行更细致的建模。
模型共享与函数替换
Function Swap 可暂时移除并随后恢复 @RISK 函数，便于向未安装 @RISK 的用户分享模型。该功能用于模型共享，模拟计算仍需相应软件环境。
电子表格数据可视化
Data Viewer 可将工作表数据通过 @RISK 图表选项展示，便于将模型数据与模拟结果以图形方式查看。
自动化与定制
Excel Developer Kit（XDK）提供命令与函数库，可用于控制 Excel 中的 @RISK 操作，扩展自动化和定制流程。
蒙特卡洛模拟与情景分析
观察结果范围及其发生概率
模拟过程中，@RISK 从输入分布中反复采样并调用 Excel 计算，生成多次迭代的输出。用户可通过模拟设置控制分析过程，并通过演示模式及动态更新的图表、报告查看模拟变化。
情景分析用于识别与特定结果相关的输入情景；压力分析可控制分布的采样范围，研究不同条件对输出的影响。高阶敏感性分析可比较分布输入或常规数值输入变化对模拟结果的影响。
识别关键风险因素，整理分析结果
将概率信息转化为决策依据
通过龙卷风图、散点图与敏感性分析识别对结果影响较大的因素，并使用直方图、累积图、箱线图、汇总图和叠加图等查看结果分布、比较方案。
图表可导出到 Excel、Word 和 PowerPoint，支持自定义 Excel 结果报告及 BI 数据导出，便于后续在 Power BI 等工具中整理分析结果。六西格玛函数可提供质量分析相关统计量。
@RISK Goal Seek 可通过多次模拟寻找满足指定目标模拟结果的输入值。该功能与工业版中的 RISKOptimizer 不确定性优化属于不同分析工具。
专业版与工业版功能对比
Professional Edition（专业版） 提供概率建模、蒙特卡洛模拟、敏感性与情景分析、结果图表和报告等功能。Industrial Edition（工业版） 在这些能力基础上，增加时间序列模拟、时间序列相关、多核与多 CPU 模拟支持，以及 RISKOptimizer。
| 功能范围 | 专业版Professional Edition | 工业版Industrial Edition |
|---|---|---|
| Excel 集成与蒙特卡洛模拟 | 包含 | 包含 |
| 概率分布、拟合与分布编辑 | 包含 | 包含 |
| 预定义分布、分位数参数与复合函数 | 包含 | 包含 |
| 相关性与 Copula | 包含 | 包含 |
| Function Swap、Data Viewer 与 XDK | 包含 | 包含 |
| 演示模式与模拟设置 | 包含 | 包含 |
| 图表、Office 报告与 BI 导出 | 包含 | 包含 |
| 敏感性、情景、压力与高阶敏感性分析 | 包含 | 包含 |
| 六西格玛函数与 Goal Seek | 包含 | 包含 |
| 时间序列预测模拟 | 不包含 | 包含 |
| 时间序列相关 | 不包含 | 包含 |
| 多核处理器与多 CPU 模拟支持 | 不包含 | 包含 |
| RISKOptimizer 不确定性优化 | 不包含 | 包含 |
| 有效前沿分析 | 不包含 | 包含 |
工业版：时间序列与不确定性优化
时间序列模拟与相关
可对随时间变化的数值进行预测模拟，并设置两个或更多时间序列函数之间的相关关系，研究动态变化中的风险。
多核与多 CPU 模拟
支持将较大的模拟任务拆分到多个 CPU 或处理器核心上执行，适合需要并行模拟的分析任务。
RISKOptimizer
将蒙特卡洛模拟与优化方法结合，可设置可调单元格范围和约束，用于预算、资源分配、排程等不确定条件下的优化问题。提供包括遗传算法、OptQuest 在内的求解方法。
有效前沿与优化结果比较
有效前沿分析可研究投资组合在不同风险水平下的收益关系。RISKOptimizer 支持进度与收敛监测，以及原始输出分布和优化后分布的叠加比较。
@RISK Agent 与企业风险流程衔接
AI 辅助建模与结果解释
@RISK Agent 可将现有 @RISK Excel 环境与 Anthropic Claude 连接，支持模拟前的问题提示、以自然语言询问模型和结果、解释蒙特卡洛输出及整理报告内容。该连接通过 MCP 层读取和组织分布、相关性、输入与输出等模型上下文，按组织的 Claude 配置与共享约定提供分析所需信息。
在企业应用中，可将 @RISK 与 Predict! 衔接，用于风险登记及跨项目风险管理；也可将分析结果带入 SharpCloud，用于展示依赖关系和讨论决策影响。Agent 与相关产品的使用条件需结合实际授权、服务和部署配置确认。
典型应用场景
工程建设与项目管理
建立项目阶段的成本与进度不确定性模型，分析成本或工期超出目标的可能性，并识别关键风险驱动因素。
财务与投资组合
评估收益、投资组合风险与资本分配方案；需要不确定性优化或有效前沿分析时，可选工业版。
保险与再保险
用于风险暴露、定价及低概率事件情景分析，并可利用复合分布组织相关模型。
能源、制造与运营
用于预测不确定性、压力情景、需求和供应链脆弱性分析，为运营方案和长期规划提供量化依据。
常见问答
- @RISK 与 Excel 普通数据表有什么区别？
- Excel 数据表通常测试用户预先指定的输入组合。@RISK 使用概率分布描述输入，并通过反复采样重新计算模型，得到结果分布与概率信息。
- 如何在已有工作簿中开展模拟？
- 为不确定输入选择概率分布，指定需要分析的输出，再通过 @RISK 功能区设置并运行模拟，随后查看概率图表、敏感性分析与报告。
- 没有完整历史数据，也能设置不确定输入吗？
- 可使用 Distribution Artist 结合专家判断定义不确定性，也可通过分位数等参数设置分布。有历史数据时，可以使用分布拟合工具辅助选择分布。
- 能分析项目成本与进度风险吗？
- 可以。可为项目成本和进度相关输入定义分布，模拟超出预算或工期目标的情景，并通过龙卷风图等识别影响较大的风险因素。
- 专业版与工业版如何选择？
- 需要概率建模、模拟、敏感性分析及报告时，可考虑 Professional Edition（专业版）；涉及时间序列、时间序列相关、多核或多 CPU 模拟，以及 RISKOptimizer 与有效前沿分析时，应考虑 Industrial Edition（工业版）。
- Mac 或网页版 Excel 可以直接使用吗？
- @RISK 是 Windows 环境下的 Excel 插件，需要 Windows 桌面版 Microsoft Excel。当前不兼容 Excel for Mac 或 Microsoft 365 网页版 Excel。
- @RISK Agent 的作用是什么？
- Agent 将 Claude 与 @RISK 模型上下文连接，用于辅助检查、模型问答和结果解释；定量模拟计算由 @RISK 在 Excel 中执行。
- 如何学习，维护服务是否涉及升级？
- 可使用入门指南、功能区中的示例文件及知识库学习。持有有效维护合同的用户可按相应维护条件升级，具体资格和办理方式需核对所购授权与维护状态。
授权与服务支持
可提供 @RISK 风险与决策分析软件正版授权采购、软件报价咨询、专业版与工业版选型建议、安装部署协助及售后技术支持服务。可结合使用人数、Excel 环境、时间序列和优化分析需求确认采购方案。
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